私は2022年2月からつみたてNISAを始めた投資初心者です。
NISAとは↓
NISA（ニーサ）とは「少額投資非課税制度」のことで、NISA投資枠から得られた利益に対して税金が非課税になる制度のこと
50代でつみたてNISAを始めた理由はこちらの記事で詳しく書いてるので、ぜひ読んでみてください↓
そして2024年にスタートした新NISAから、つみたて投資の内容を少し変更しました。
その理由はこちらです↓
この記事では次の2点についてお伝えしていきます。
- 2024年から新NISAで始めたつみたて投資の残高
- 2022年2月から始めたつみたてNISAの残高
つみたて投資は長期投資が基本。
最低でも10年、できれば15〜20年コツコツ毎月積み立てていくものです。
さっそく今日から新NISAを活用して明るい未来にしていきましょう！
※投資はあくまでも自己責任となりますので、余剰資金で始めるのが鉄則です
2024年2月から始めた新NISAつみたて投資の2024年5月残高
新NISAのつみたて投資枠で、下記の通り毎月積立てしています。
- 毎月発注日→2日
- 毎月積立額→30,000円
そして2024年5月13日現在、新NISAのつみたて残高はこのようになっています↓
- 評価額 161,871円
- 評価損益＋11,870円（＋7.91%）
2022年2月から始めた旧つみたてNISAの2024年5月残高
旧つみたてNISAの投資期間は、2022年2月から2023年12月までの23ヶ月間。
旧つみたてNISAは投資から20年間非課税で運用継続できるので、必要になるまでこのまま放置です。
そして2024年5月13日現在、旧つみたてNISAの残高はこの通り↓
- 評価額 1,074,049円
- 評価損益＋307,367円（＋40.09%）
今日から始める！新NISAつみたて投資のやり方
証券口座は必ずネット証券で開設しましょう！
”近くの銀行”や”証券会社の窓口”で証券口座を開設するのは、ラクかもしれませんがオススメできません。
郵便局や保険会社も✕です。
理由は2つ↓
- 株取引すべてにおいて手数料が高いから
- 優良なインデックス商品がないから
オススメはネット証券最大手のSBI証券！
こちらの記事でSBI証券口座の開設も、つみたて投資のやり方も詳しく解説しています↓
50代でもやればできる！
証券口座開設時に、便利なネット銀行口座も一緒に作っておきましょう。
ネット銀行が必要で便利な理由はこちらで解説しています↓
新NISA＆旧NISAつみたての2024年5月残高まとめ
2024年5月のNISAつみたて残高は次の通りです。
- 評価額 161,871円
- 評価損益＋11,870円（＋7.91%）
- 評価額 1,074,049円
- 評価損益＋307,367円（＋40.09%）
2024年から新NISAがスタートしました！
最大利用可能額→1,800万円
- 投資期間→無期限
この神制度を利用しないなんてもったいない！
今すぐ証券口座を開設しましょう。
「50代から投資を始めてももう遅い」
そう思っていませんか？
もちろんつみたて投資は長期投資が基本なので、リスクのとれる範囲内で早く始めた方がいいに決まってます。
ただ私が投資を始めてよかったのは、今まで以上に自分のお金と真剣に向き合うようになったこと。
自分のお金と真剣に向き合うと、
- 無駄遣いに気づく
- お金の使い方を真剣に考える
- 家計改善になる
投資をすることで自分のお金と向き合い、将来の不安を減らしていきましょう！
新NISAの参考になる本↓私もこの本を読んでつみたて投資を始めました。
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つみたて投資の考え方の参考になる本↓”投資の仕組み”に腹落ちできない人におすすめ。
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お金のこと全般について勉強になる本↓自分のお金について知らずに損してるかも？！
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